Die Liquiditätsplanung bezieht sich auf die systematische Prognose, Überwachung und Steuerung der Finanzströme eines Unternehmens. Sie umfasst die proaktive und zukunftsorientierte Erfassung aller zu erwartenden Einnahmen und Ausgaben innerhalb eines bestimmten Planungszeitraums. Sie hat das Ziel, die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens sicherzustellen, um laufende Verpflichtungen wie Gehälter, Lieferantenrechnungen, Kredittilgungen und andere kurzfristige Verbindlichkeiten zu erfüllen.
Die Liquiditätsplanung sollte in einem rollierenden Prozess stattfinden. Dabei werden die aktuellen Istwerte der Liquidität zu Beginn der betrachteten Periode als Grundlage genommen. Die Planung der zukünftigen Liquiditätsentwicklung basiert auf den Werten aus der Umsatz- und Ausgabenplanung.
Sie besteht aus fünf wesentlichen Punkten: Die aktuell verfügbare Liquidität zu Beginn der Planungsperiode, der Cashflow aus der operativen Geschäftstätigkeit, der Investitionstätigkeit und der Finanzierungstätigkeit. Die Summe dieser vier Werte ergibt die zu erwartende Liquidität am Ende der Planungsperiode.
Eine erfolgreiche Liquiditätsplanung ermöglicht es einem Unternehmen, flexibel auf finanzielle Herausforderungen zu reagieren, Chancen zu nutzen und eine stabile finanzielle Grundlage aufrechtzuerhalten. Um bei der Planung nicht nur Zeit, sondern auch Ressourcen zu sparen, kann die QVANTUM Finanzplanung eingesetzt werden. Durch automatisierte Prozesse kann hier eine Tag- oder wochengenaue Liquiditätsprognose getroffen werden. Ein Pluspunkt ist, dass jede (Kenn-)Zahl auf ihren Ursprung zurückverfolgt werden kann.
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Liquidationsbilanz